Руководитель группы контроля операций, отчётности и применения ограничительных мер

Служба финансового мониторинга и валютного контроля разрабатывает и реализует политику банка в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и валютного контроля. Группа контроля операций, отчётности и применения ограничительных мер следит за тем, чтобы требования закона выполнялись в момент проведения операции. В её задачи входят:

• обязательный контроль;
• отчётность в Росфинмониторинг;
• применение мер ограничительного характера: замораживание активов, специальные экономические меры, ведение реестра контролируемых лиц и лиц, признанных иностранными агентами;
• валютный контроль.

Мы ищем руководителя, который возьмёт эти процессы под управление. Вам предстоит:

• выстроить систему контроля качества и сроков;
• обеспечить корректное и своевременное применение ограничений;
• снизить долю ручного труда за счёт автоматизации;
• подготовить участок к проверкам Банка России, Росфинмониторинга и органов валютного контроля;
• развивать команду.

Цена ошибки в этой работе — предписания регулятора, штрафы и риски для лицензии. Поэтому роль руководителя напрямую влияет на устойчивость всего Финтеха Яндекса.

Контроль операций
Вы будете выявлять операции, которые нужно обязательно контролировать, и следить за тем, чтобы операции клиентов соответствовали законодательным ограничениям. Вам также предстоит отвечать за качество правил выявления операций, принимать решения об отказе в проведении операций и заключении договоров, а также приостанавливать операции.

Отчётность
Вы будете следить за тем, чтобы ФЭС вовремя и правильно формировались и отправлялись в Росфинмониторинг. Также вам нужно будет работать с квитанциями и ошибками, вести личный кабинет и готовить ответы на запросы Росфинмониторинга, Банка России, ФНС и правоохранительных органов.

Блокировка средств и применение ограничений
Вы будете замораживать денежные средства и иное имущество согласно перечням Росфинмониторинга и решениям МВК. Вам предстоит применять специальные экономические меры и меры воздействия в ответ на недружественные действия иностранных государств (281‑ФЗ, 127‑ФЗ, указы Президента) — в том числе вводить ограничения для нерезидентов и устанавливать режимы специальных счетов. Также вы будете ограничивать операции лиц из реестра контролируемых лиц, обслуживать лиц, признанных иностранными агентами, управлять режимами их специальных счетов (255‑ФЗ), проводить санкционный скрининг, информировать клиентов и регулятора.

Валютный контроль
Вы будете выполнять работу агента валютного контроля: следить за валютными операциями резидентов и нерезидентов, ставить контракты на учёт и вести ведомости банковского контроля (173‑ФЗ, Инструкция Банка России № 181‑И), проверять подтверждающие документы и сроки их подачи, контролировать соблюдение требований о репатриации, а также передавать органам валютного контроля информацию о нарушениях.

Автоматизация и управление командой
Вы будете описывать и оцифровывать процессы группы, формировать бизнес‑требования к доработкам и доводить их до внедрения вместе с ИТ‑специалистами и аналитиками. Вам предстоит следить за метриками качества и сроков, сокращать объём ручной работы, а также управлять командой: распределять нагрузку, нормировать работу, контролировать качество на втором уровне, обучать и развивать сотрудников.

• Работали в финансовом мониторинге или валютном контроле в банке от 5 лет
• Руководили командой от 5 человек не менее 2 лет (прямое подчинение, а не проектное лидерство)
• Лично отвечали за формирование и направление ФЭС
• Работали в личном кабинете Росфинмониторинга
• Отрабатывали ошибки и отказные квитанции
• Применяли меры ограничительного характера: перечни Росфинмониторинга и ФРОМУ, решения МВК, специальные экономические меры (281‑ФЗ, 127‑ФЗ и указы Президента), ограничения по нерезидентам
• Уверенно знаете 115‑ФЗ: обязательный контроль, внутренний контроль, отказы и приостановления, замораживание (блокирование) активов; знаете порядок и сроки подачи сведений в уполномоченный орган
• Знаете валютное законодательство и практику работы банка как агента валютного контроля: 173‑ФЗ, Инструкцию Банка России № 181‑И, постановку контрактов на учёт и ведомостей банковского контроля, ответственность по ст. 15.25 КоАП
• Участвовали в проверках Банка России, Росфинмониторинга или органов валютного контроля, готовили ответы на запросы и предписания
• Формировали бизнес‑требования к автоматизации процессов и доводили их до внедрения, а также умеете работать с данными: выгрузками, метриками качества и сроками, нормированием нагрузки

• Работали с реестром контролируемых лиц: настраивали ограничения по операциям, снимали ограничения, разбирали спорные случаи
• Обслуживали лиц, признанных иностранными агентами, знаете режим их специальных счетов и отчётность по ним (255‑ФЗ)
• Запускали участок финансового мониторинга или валютного контроля с нуля либо проходили его реорганизацию
• Внедряли или меняли AML‑систему, скрининговое решение, модуль формирования отчётности или модуль валютного контроля
• Знаете SQL или Python на любом уровне выше элементарного, работали в DataLens, Tableau, Power BI или аналогах
• Руководили в компании с высокой скоростью продуктовых изменений: финтехе, необанке, платёжном сервисе
• Писали методологию и обучающие материалы для команды
• Имеете профильную сертификацию: CAMS или аналог
• Окончили вуз по юридической, экономической или финансовой специальности, имеете действующее свидетельство об обучении по ПОД/ФТ